Παλιό εναντίον Νέου: Πώς η τεχνολογία γεφυρώνει το επενδυτικό χάσμα μεταξύ των γενεών

0
Παλιό εναντίον Νέου: Πώς η τεχνολογία γεφυρώνει το επενδυτικό χάσμα μεταξύ των γενεών

επενδύσεις fintech

Του Daniel Leis, Director, Institutional Sales, Saxo UK

Οι διαχειριστές ιδιωτικών περιουσιακών στοιχείων αντιμετωπίζουν μια από τις πιο σημαντικές μεταβάσεις γενεών στη ζωντανή μνήμη. Καθώς μια νεότερη γενιά ενηλικιώνεται, βλέπουμε την εμφάνιση δύο διαφορετικών ακροατηρίων με πολύ διαφορετικές ανάγκες, προσδοκίες και αξίες: νέους ιθαγενείς της τεχνολογίας και ένα μεγαλύτερο, πιο παραδοσιακό κοινό.

Ως επιχειρήσεις παροχής υπηρεσιών πελατών, αυτή η αλλαγή έχει σημασία για τους διαχειριστές πλούτου και τις πλατφόρμες λιανικών συναλλαγών. Αυτά τα δύο είδη κοινού συμπεριφέρονται πολύ διαφορετικά και για να επιτύχουν μακροπρόθεσμα, οι εταιρείες θα πρέπει να διασφαλίσουν ότι είναι σε θέση να εξυπηρετήσουν και τα δύο αποτελεσματικά. Το μεγάλο ερώτημα είναι πώς μπορούν να προσελκύσουν ένα πολύ περίπλοκο αλλά όλο και πιο πλούσιο νεότερο κοινό, διατηρώντας και παραμένοντας προσβάσιμα σε μια παλαιότερη γενιά.

Τεχνολογία για όλες τις ηλικίες

Κεντρικό στοιχείο για την επίλυση αυτού του προβλήματος είναι η τεχνολογία – παρέχοντας στις εταιρείες τη δύναμη, την ευελιξία και τη λειτουργικότητα να αξιοποιήσουν ταυτόχρονα αυτά τα ιδιαίτερα περιζήτητα κοινά. Ωστόσο, η έκταση των προτιμήσεων μεταξύ των γενεών και η ταχύτητα με την οποία μπορούν να αλλάξουν δεν πρέπει να υποτιμηθούν – ωθώντας τους διαχειριστές να σκεφτούν προσεκτικά την επιλογή της σωστής τεχνολογίας και λειτουργικότητας που θα τους επιτρέψει να προσαρμόσουν την εμπειρία χρήστη σε μια ολοένα και πιο διαφορετική βάση χρηστών.

Η τεχνολογία, αν και είναι πανταχού παρούσα στη διαχείριση πλούτου, πρέπει να παρέχει στις επιχειρήσεις τα εργαλεία για να προσφέρουν το υψηλότερο επίπεδο κρίσιμης λειτουργικότητας, ενώ παράλληλα είναι σε θέση να ανταποκριθούν στην ταχέως μεταβαλλόμενη ζήτηση. Η ανάγκη για συνδεσιμότητα, αυτοματοποίηση βασικών διαδικασιών και εύκολη πρόσβαση στη νοημοσύνη της αγοράς ή του χαρτοφυλακίου περιορίζεται στα δημογραφικά στοιχεία, αλλά η κατανόηση των γενετικών αποχρώσεων και του τρόπου προσαρμογής τους για την καλύτερη κάλυψη της ζήτησης είναι απαραίτητη για τη μακροπρόθεσμη επιτυχία.

Η ύπαρξη ολιστικής βασικής λειτουργικότητας είναι επομένως απαραίτητη – δίνοντας στις εταιρείες μια εκτεταμένη εργαλειοθήκη για την εξυπηρέτηση οποιουδήποτε κοινού. Ωστόσο, τα εργαλεία, οι δυνατότητες και η εμπειρία χρήστη που παρέχουν αυτές τις υπηρεσίες σε άτομα πρέπει να δημιουργηθούν προσεκτικά. Η παλαιότερη γενιά, για παράδειγμα, χαρακτηρίζεται ευρέως ως πιο πιστή στα στελέχη, με συνήθως χαμηλότερες ορέξεις κινδύνου και με σαφώς καθορισμένες αξίες, σύμφωνα με πρόσφατη έκθεση της EY. Η παροχή αυτής της δημογραφικής πρόσβασης σε μακροπρόθεσμες μετρήσεις σχετικά με την απόδοση, οι συμβουλές που παρέχονται από ανθρώπους, η ισχυρή διαχείριση κινδύνου και μέσω μιας πλατφόρμας επιτραπέζιων υπολογιστών είναι σημαντικά ζητήματα για τους παρόχους.

Οι ανάγκες των νεότερων γενεών από την άλλη πλευρά θεωρούνται ευρέως ως πιο περίπλοκες. Η πλειονότητα αυτού του κοινού έχει αυξηθεί σε υπολογιστές ή smartphone και επομένως αναμένει από τους παρόχους υπηρεσιών να προσφέρουν την αποτελεσματικότητα και την ευκολία της τεχνολογίας κινητής τηλεφωνίας που τους έχουν συνηθίσει. Σε αντίθεση με τις παλαιότερες γενιές, η έρευνα της EY αποκάλυψε ότι είναι πιο ανοιχτές στο να αλλάξουν μάνατζερ, ενδιαφέρονται περισσότερο για ψηφιακές προσφορές, είναι πιο συνδεδεμένοι με τις κοινωνικές τάσεις και πιο συντονισμένοι στο να επενδύουν σύμφωνα με τις αξίες τους.

Ενώ οι νεότερες και οι παλαιότερες γενιές έχουν ξεχωριστές προτιμήσεις, ο κοινός παρονομαστής θα είναι πάντα η τεχνολογία και οι επιδόσεις. Αντί να προσθέτουν τεχνολογία καθώς εξελίσσονται οι προτιμήσεις, οι εταιρείες βρίσκονται σε πολύ καλύτερη θέση για να αντιμετωπίσουν ουσιαστικά τα παλαιού τύπου συστήματα και διαδικασίες εκσυγχρονίζοντας τις τεχνολογικές τους στοίβες για να παραμείνουν μπροστά από την καμπύλη.

Μια ζωή κυνήγι

Η διαχείριση του ατομικού πλούτου δεν πρέπει να θεωρείται ως μια βραχυπρόθεσμη επιδίωξη, αλλά μια διαδικασία που μπορεί να διαρκέσει για δεκαετίες ή ακόμα και μια ζωή. Οι διαχειριστές πλούτου πρέπει να έχουν αυτή τη νοοτροπία όταν προσεγγίζουν την τεχνολογία τους – διασφαλίζοντας ότι έχουν ισχυρά θεμέλια που τους επιτρέπουν να παραμείνουν μπροστά από την καμπύλη και να προσαρμοστούν στην ταχέως μεταβαλλόμενη συμπεριφορά των καταναλωτών μακροπρόθεσμα.

Για να προστατεύσουν τις επιχειρήσεις τους στο μέλλον, οι διαχειριστές ιδιωτικών περιουσιακών στοιχείων πρέπει να διασφαλίσουν ότι η υποκείμενη τεχνολογία τους μπορεί να βοηθήσει τις επιχειρήσεις τους να προσαρμοστούν στις ταχέως μεταβαλλόμενες προτιμήσεις και συμπεριφορές. Τα εργαλεία, ο αυτοματισμός και η λειτουργικότητα για την εξυπηρέτηση και των δύο ηλικιακών ομάδων και των πολλών διαφορετικών υποομάδων εντός αυτών υπάρχουν ήδη. Οι πάροχοι τεχνολογίας υπάρχουν για να οπλίζουν τις εταιρείες με όλη τη λειτουργικότητα που θα χρειαστούν άμεσα – επιτρέποντας στους διαχειριστές πλούτου και στις πλατφόρμες λιανικών συναλλαγών να προσαρμόσουν την εμπειρία χρήστη τους ώστε να ταιριάζει καλύτερα στις μοναδικές και μερικές φορές διαφορετικές ανάγκες των πελατών τους με ελεγχόμενο και επεκτάσιμο τρόπο.

Αποποίηση ευθύνης: Αυτό το άρθρο περιέχει περιεχόμενο μάρκετινγκ με χορηγία. Προορίζεται για διαφημιστικούς σκοπούς και δεν πρέπει να θεωρείται ως έγκριση ή σύσταση από τον ιστότοπό μας. Οι αναγνώστες ενθαρρύνονται να διεξάγουν τη δική τους έρευνα και να ασκούν τη δική τους κρίση πριν λάβουν οποιεσδήποτε αποφάσεις με βάση τις πληροφορίες που παρέχονται σε αυτό το άρθρο.

Schreibe einen Kommentar