Πώς βοηθήσαμε τη Νιγηρία να μεταβεί στο ISO20022

Το ISO 20022 πρόκειται να γίνει η γλώσσα για τις διασυνοριακές πληρωμές παγκοσμίως. Καθώς πλησιάζει η προθεσμία του Νοεμβρίου 2022, τα ιδρύματα που επιδιώκουν να εφαρμόσουν τα νέα πρότυπα αντιμετωπίζουν απότομες καμπύλες μάθησης. Ωστόσο, τι θα γινόταν αν η προσαρμογή στην τοπική αγορά ήταν επίσης μια πρόκληση;

Αυτή είναι η κατάσταση στην οποία βρέθηκε το Διατραπεζικό Σύστημα Διακανονισμού της Νιγηρίας (NIBSS). Χάρη στην τεχνογνωσία μας, η NIBSS όχι μόνο μπόρεσε να περιηγηθεί στον περίπλοκο κόσμο των προτύπων πληρωμών, αλλά είναι τώρα σε θέση να μειώσει τα μέλη της χρονοδιαγράμματα μετανάστευσης σημαντικά.

Σε αυτήν τη μελέτη περίπτωσης, θα επισημάνουμε πώς τα στοιχεία πληρωμής βοήθησαν το NIBSS:

Φέρτε με επιτυχία τη Νιγηρία στην πιο πρόσφατη εποχή πληρωμών
Μειώστε την πολυπλοκότητα που συνεπάγεται η μετεγκατάσταση συστημάτων πληρωμών
Βοηθήστε τα μέλη τους να βιώσουν μια απλοποιημένη εμπειρία μετανάστευσης στο μέλλον
Υιοθετήστε οικονομικά τις βέλτιστες πρακτικές του κλάδου

Η αρχή – Η μετανάστευση ISO 20022 θέτει προκλήσεις

Τα μηνύματα των συστημάτων πληρωμών κινούνται προς ένα νέο παγκόσμιο πρότυπο που ονομάζεται ISO 20022. Αυτά τα πρότυπα είναι το αποτέλεσμα μιας άνευ προηγουμένου βαθμού συνεργασίας μεταξύ της SWIFT και των κεντρικών τραπεζών παγκοσμίως.

Για τις διασυνοριακές πληρωμές, οι τράπεζες και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα αναμένεται να αρχίσουν να χρησιμοποιούν τα νέα πρότυπα, που ονομάζονται CBPR+, έως τον Νοέμβριο του 2022 με περίοδο χάριτος 3 ετών. Τελικά, αυτά τα νέα πρότυπα θα αντικαταστήσουν τα SWIFT MT.

Τα νέα πρότυπα αντιμετωπίζουν πολλά λειτουργικά ζητήματα όπως υψηλό λειτουργικό κόστος, έλλειψη διαλειτουργικότητας, δυσκολία υποστήριξης νέων υπηρεσιών πληρωμών κ.λπ., καθώς και ζητήματα συμμόρφωσης όπως έλλειψη ποιοτικών δεδομένων, ελλιπείς κρίσιμες πληροφορίες και μη δομημένα δεδομένα στα μηνύματα. Η τυποποίηση θα μειώσει το κόστος και θα επιτρέψει στις τράπεζες να ανανεώσουν τα επιχειρηματικά τους μοντέλα.

Ωστόσο, η μετάβαση στο ISO 20022 δημιουργεί σημαντικές προκλήσεις και το NIBSS δεν αποτέλεσε εξαίρεση. Εδώ είναι οι προκλήσεις που αντιμετώπισε:

Υψηλή τεχνική χαρτογράφηση. Η αντιστοίχιση SWIFT MT ή άλλων ιδιόκτητων μηνυμάτων στο ISO 20022 δεν είναι μια εργασία ένας προς έναν και το NIBSS έπρεπε να κατανοήσει τη σημασία των νέων πεδίων δεδομένων.
Μοναδικές ανάγκες της αγοράς της Νιγηρίας. Η NIBSS χρειαζόταν ένα σύστημα παγκόσμιας κλάσης που θα μπορούσε να χειριστεί τις ανάγκες της τοπικής αγοράς.
Η προοπτική αφιέρωσης σημαντικών πόρων χωρίς έναν οδικό χάρτη που έχει δοκιμαστεί με στρες. Η εσωτερική τεχνογνωσία χρειαζόταν βοήθεια για την πρόβλεψη θεμάτων και την προσαρμογή σε νέες τεχνικές συνθήκες.

Η καθυστέρηση της μετάβασης σε νέα πρότυπα θα είχε αφήσει τις νιγηριανές τράπεζες χωρίς τα τεράστια οφέλη που φέρνει το ISO 20022. Για την επιτυχή μετάβαση σε ένα συμπιεσμένο χρονοδιάγραμμα, το NIBSS χρειαζόταν έναν ειδικό που θα μπορούσε να σχεδιάσει ένα ισχυρό σύστημα και να βοηθήσει στην εφαρμογή μιας λύσης. Χρειαζόταν μια εταιρεία με την εμπειρία που διαθέτει η Payment Components.

Το σημείο καμπής – Αξιοποίηση της προηγούμενης εμπειρίας για την αντιμετώπιση μοναδικών αναγκών

Η Payment Components έδειξε τη βαθιά της εμπειρία κατά τη διάρκεια της διαδικασίας RFP και ανέλαβε να σχεδιάσει και να παραδώσει όλες τις απαραίτητες βιβλιοθήκες API του NIBSS. Στην πορεία, βοηθήσαμε επίσης τη NIBSS να κατανοήσει το μέγεθος της πρόκλησης που αντιμετώπισε και δείξαμε πώς να τις ξεπεράσει.

Από την αρχή, αποφασίσαμε να προσφέρουμε στο NIBSS κάτι περισσότερο από μια λύση λογισμικού. Στόχος μας ήταν να μειώσουμε το χρόνο της NIBSS στην αγορά και να τη βοηθήσουμε να υιοθετήσει βέλτιστες πρακτικές που θα μπορούσαν να προβλέψουν και να ανταποκριθούν στις αλλαγές στο μέλλον.

Κερδίσαμε την εμπιστοσύνη της NIBSS παρουσιάζοντας το προϊόν μας μέσω της διαδικτυακής μας υπηρεσίας FINaplo. Το εντυπωσιακό ρόστερ πελατών της Payment Components έπεισε επίσης τη NIBSS ότι το έργο της ήταν σε ασφαλή χέρια. Ακολουθούν τα αρχικά βήματα που κάναμε κατά το σχεδιασμό μιας λύσης:

Βασιστήκαμε στην πλούσια εμπειρία μας στη συνεργασία με πρότυπα όπως το SEPA, το CBPR+ και άλλα συστήματα ISO 20022.
Εξετάσαμε τις επιχειρηματικές απαιτήσεις του NIBSS για να δημιουργήσουμε έναν χάρτη των απαιτούμενων χαρακτηριστικών.
Μεταφέραμε μαθήματα από την επιτυχημένη εμπειρία μας με τον SEPA για να αναπτύξουμε μια προσαρμοσμένη λύση που ενθουσίασε το NIBSS

Καμία εφαρμογή δεν είναι χωρίς προκλήσεις και αυτό το έργο δεν αποτέλεσε εξαίρεση. Ένα σημαντικό ζήτημα που μας απασχολούσε ήταν να αποφασίσουμε ποια βασική έκδοση του ISO 20022 θα χρησιμοποιούσαμε. Μετά από πολλή σκέψη, θεωρήσαμε ότι η τελευταία έκδοση του ISO 20022 προσφέρει τον καλύτερο συνδυασμό αναβάθμισης της τρέχουσας επιχείρησης και προσφοράς των περισσότερων πλεονεκτημάτων για το μέλλον.

Μια άλλη μοναδική πρόκληση που αντιμετωπίσαμε ήταν η ευθυγράμμιση του ISO 20022 της NIBSS με την Παναφρικανική έκδοση ISO20022 (PAPSS.) Μετά από εντατική έρευνα, καταφέραμε να σχεδιάσουμε και να εφαρμόσουμε με επιτυχία ένα διαλειτουργικό πλαίσιο.

Τα αποτελέσματα – Μεταβείτε στην Αγορά πριν από το χρονοδιάγραμμα

Η 20+ χρόνια εμπειρία μας στις πληρωμές μας βοήθησε να προσφέρουμε μια λύση πολύ νωρίτερα από την συμφωνηθείσα ημερομηνία παράδοσης. Επιπλέον, συμβουλεύαμε συνεχώς τη NIBSS σχετικά με τις βέλτιστες πρακτικές του κλάδου, βοηθώντας τους να επιτύχουν σύντομους χρόνους διάθεσης στην αγορά.

Ακολουθούν τα οφέλη που παρείχαν οι ειδικοί μας στο NIBSS:

Επιτυχής υλοποίηση πριν από το χρονοδιάγραμμα
Βαθιά γνώση των βέλτιστων πρακτικών
Ενδυναμώστε τα μέλη του NIBSS να μειώσουν σημαντικά τον χρόνο διάθεσης στην αγορά
Επιτεύχθηκε διαλειτουργικότητα μεταξύ πλαισίων NIBSS και PAPSS
Υποστηρίξτε το NIBSS και το οικοσύστημά του επίσης με την υιοθέτηση του CBPR+